Getrouwd op huwelijkse voorwaarden: het vermogen van de partner telt toch mee voor de zorgtoeslag

Krijg je eind december een voorschot zorgtoeslag voor het nieuwe jaar, dan is dat nog geen garantie dat je dat geld mag houden. Dat blijkt uit een deze week gepubliceerde uitspraak van de Rechtbank Midden-Nederland. Een man had de Dienst Toeslagen verteld dat zijn vrouw spaargeld had uit de verkoop van haar woning, en kreeg daarna toch een voorschot van €2.271 voor 2025. Hij moet €1.206 terugbetalen.

Wie op latere leeftijd trouwt, legt bij de notaris soms huwelijkse voorwaarden vast. Daarmee spreek je af dat jullie spaargeld en bezittingen gescheiden blijven. Voor de zorgtoeslag werkt die scheiding niet zo.

De man, die in Frankrijk woont, kreeg op 28 december 2024 een voorschotbeschikking: €2.271 zorgtoeslag voor 2025. Daarna liet hij de zorgtoeslag zelf stopzetten. De Dienst Toeslagen berekende het voorschot opnieuw op €379 en besloot op 19 maart 2025 dat hij €1.206 te veel had gekregen. Hij ging in bezwaar en daarna in beroep. De rechtbank behandelde de zaak op 19 juni 2026; de man was er via een videoverbinding bij.

Hij legde uit dat hij in 2022 was getrouwd. Zijn vrouw verhuisde in oktober 2022 naar Frankrijk en zegde per 1 januari 2023 haar baan op. Zij had haar woning verkocht en de opbrengst gespaard om gemist inkomen en haar pensioen aan te vullen. Dat had hij allemaal op tijd doorgegeven. Omdat hij daarna toch een voorschot kreeg, vond hij dat hij erop mocht vertrouwen dat het vermogen van zijn vrouw, dat onder huwelijkse voorwaarden viel, geen invloed had op zijn zorgtoeslag.

De rechtbank ging daar niet in mee. Een voorschotbeschikking is volgens de rechter geen toezegging dat je recht hebt op dat bedrag, ook niet met de voorgeschiedenis die de man beschreef. De rechter toetste dat aan de vaste rechtspraak van de Raad van State over het vertrouwensbeginsel. De Dienst Toeslagen legde uit dat de inspecteur van de Belastingdienst het vermogen elk jaar opnieuw vaststelt en doorgeeft, en dat het per jaar hoger of lager kan zijn. Over de hoogte van het vermogen zelf staat in de uitspraak niets.

Ben je het niet eens met een terugvordering, dan kun je net als deze man bezwaar maken en daarna in beroep gaan. Maar verwijzen naar een eerder voorschot helpt volgens deze uitspraak niet. Een voorschot is een schatting vooraf; pas met de definitieve berekening staat vast op hoeveel zorgtoeslag je echt recht had.

Voor toeslagen maakt het niet uit of je op huwelijkse voorwaarden bent getrouwd. Volgens de Belastingdienst is je echtgenoot of geregistreerd partner altijd je toeslagpartner, en telt het vermogen van jullie allebei mee.

Hoe snel een verkochte woning je zorgtoeslag kan kosten, blijkt uit de vermogensgrenzen voor de zorgtoeslag. Voor 2025 lag de grens voor iemand zonder toeslagpartner op €141.896 en voor partners samen op €179.429. In 2026 mag je zonder toeslagpartner op 1 januari maximaal €146.011 aan vermogen hebben en samen met een toeslagpartner maximaal €184.633.

Zolang het geld in een eigen woning zit waarin je zelf woont, valt die woning in box 1 en telt de overwaarde niet mee voor de zorgtoeslag. Staat de verkoopopbrengst op 1 januari op de bankrekening van een van beide partners, dan telt dat bedrag in box 3 wel mee. Komt jullie vermogen op 1 januari boven de grens van dat jaar, dan heb je dat hele jaar geen recht op zorgtoeslag.

Verkoop je dit najaar je woning, of heeft je partner spaargeld opzijgezet als pensioenaanvulling, kijk dan vóór de jaarwisseling hoe hoog jullie vermogen op 1 januari zal zijn. Daarbij telt niet alleen het vermogen van je partner mee, maar ook dat van kinderen jonger dan 18 jaar.

Komt jullie vermogen op 1 januari 2027 boven de grens voor 2027, wacht dan niet tot de Dienst Toeslagen het voorschot zelf aanpast. Geef het vermogen dan binnen 4 weken door in Mijn toeslagen, onder 'Wijziging doorgeven'. De Dienst Toeslagen stopt daarna de uitbetaling. Zo voorkom je dat je maandenlang voorschotten krijgt die je later in één keer moet terugbetalen.

Wil je vaker zulke uitleg over je geld op je telefoon? Volg DDS op ons nieuwe WhatsApp-kanaal.